Crisis del ahorro universitario: resultados de la encuesta

Los papás priorizan ahorrar para sus hijos por encima de ahorrar para el retiro, pagar la hipoteca, irse de vacaciones y pagar sus propias deudas estudiantiles. La encuesta tiene datos bastante interesantes.

Comunicado de prensa completo:

U-Nest, la primera y única app móvil que ayuda a las familias a crear, administrar y optimizar un plan de ahorro universitario libre de impuestos, publicó hoy los resultados de su primera encuesta sobre las actitudes, preocupaciones y preferencias de los papás para ahorrar para la educación universitaria de sus hijos.

Resultados generales:

• Los papás priorizan ahorrar para sus hijos por encima de ahorrar para el retiro, pagar la hipoteca, irse de vacaciones y pagar sus propias deudas estudiantiles.
• Aunque el 75% de los papás cree que una educación universitaria sin deudas aumentará las posibilidades de éxito de sus hijos, casi el 40% no está ahorrando nada para la educación de sus hijos.
• Solo el 20% de los papás cree que su hijo NO necesitará depender de becas, subsidios u otras fuentes externas de financiamiento para la universidad.
• De los papás que sí están ahorrando para la educación de sus hijos, la mayoría usa una cuenta de cheques o de ahorro, y solo el 18% usa un plan 529 libre de impuestos. Entre los papás más jóvenes (de 18 a 35 años), apenas el 13% aprovecha el ahorro con un plan 529.
• Más del 40% de los papás de 18 a 35 años están pagando préstamos estudiantiles actualmente, y la mayoría (61%) desearía que sus propios papás hubieran ahorrado más para su educación.
• Todo esto lleva a que los papás estén dispuestos a sacrificar sus propias necesidades: más del 60% dijo que renunciaría a tener relaciones sexuales durante un año a cambio de un año de universidad gratis para sus hijos.

"Todos sabemos que ahorrar para la universidad es difícil. Es un gasto enorme, y por eso la deuda estudiantil está fuera de control (actualmente en $1.5 billones de dólares) y sigue creciendo. Estos datos muestran lo grave que se ha vuelto el problema," dijo Ksenia Yudina, fundadora y CEO de U-Nest. "El hecho de que los papás estén dispuestos a sacrificar su propio bienestar para reducir el costo de la universidad pone en perspectiva lo grande que es esta crisis y el peso que tiene sobre las familias en todo el país."

Los papás saben que ahorrar es importante, pero no tienen el conocimiento ni la experiencia para empezar. El estudio de U-Nest encontró que los papás priorizan ahorrar para sus hijos por encima de ahorrar para el retiro, pagar la hipoteca, irse de vacaciones y pagar sus propias deudas estudiantiles.

• Para los hombres, ahorrar para sus hijos es su prioridad número uno, mientras que las mujeres priorizan ahorrar para un fondo de emergencia. Ambos géneros priorizan ahorrar para sus hijos por encima del retiro.
• La mayoría de los papás (67%) no tiene un planificador financiero o asesor patrimonial que les ayude a organizar sus finanzas, lo que ayuda a explicar por qué el 70% de los estadounidenses no ha escuchado sobre el plan 529, el plan de ahorro con ventajas fiscales que los expertos consideran el mejor vehículo de inversión para ahorrar para la universidad.

Los hábitos financieros difieren entre hombres y mujeres, y afectan las relaciones de pareja.

El dinero es la razón número uno por la que los papás discuten con su pareja (por encima de la dinámica familiar, los hijos, la división de tareas y la vida amorosa).

• El 63% de los papás cree que gastar de más en juguetes caros e innecesarios y otros productos afecta su capacidad de ahorrar para la educación de sus hijos (contra solo el 49% de las mamás).
• Más hombres dicen tomar las decisiones financieras del hogar que las mujeres (40% contra 32% respectivamente).
• Los papás tienen más probabilidad de ahorrar para la educación de sus hijos que las mamás (70.1% contra 58.2% respectivamente).
• Casi dos tercios (64.7%) de las mamás de 18 a 34 años tienen miedo de no estar ahorrando suficiente para la universidad de sus hijos, comparado con la mitad (51.7%) de las mamás mayores de 34.
• Las mamás tienen más probabilidad de decir que no dejan que los problemas de dinero afecten la forma en que crían a sus hijos (69% de las mamás contra 50% de los papás).

Ya sea que estén ahorrando para la universidad o no, los papás se preocupan por el futuro.

Más de la mitad (56%) de los papás se preocupa por no estar ahorrando suficiente para la educación de sus hijos.

• De los papás que sí están ahorrando para la universidad, el 35% siente que aún no está ahorrando suficiente.
• El 83% de los papás que no están ahorrando para la universidad siente que debería pagar al menos parte de la educación universitaria de sus hijos; el 47% espera que sus hijos necesiten becas, subsidios u otras fuentes externas de financiamiento.

"Como muchas personas en todo el país, yo no estaba preparada para el costo de mi educación. Me gradué con más de $150,000 en préstamos estudiantiles y estaba decidida a asegurarme de que mis hijos no sufrieran el mismo futuro," dijo Yudina. "Creé U-Nest para ayudar a los millones de papás estadounidenses que también quieren darle a sus hijos una gran educación sin la carga de una deuda estudiantil aplastante."

U-Nest es el primer asesor financiero digital que simplifica y democratiza el ahorro para la universidad con un plan 529. En tan solo cinco minutos, los papás pueden establecer un plan 529 a través de U-Nest, configurar contribuciones mensuales, dar seguimiento a su progreso y ajustar fácilmente las contribuciones con el tiempo, todo desde su teléfono.

Los expertos financieros de U-Nest optimizan los planes para asegurarse de que el dinero se invierta de la forma más inteligente posible según los planes disponibles, la edad del niño y el nivel de contribución de los papás. A diferencia de los asesores financieros que cobran más de $200 por hora y tienen estructuras de comisiones complicadas que suman cientos de dólares en comisiones anuales, la tarifa de asesoría de U-Nest es simple y transparente: $3 al mes.

Para abrir una cuenta de U-Nest, visita unest.co o descárgala en iTunes.

Metodología

Esta encuesta fue realizada por la firma de investigación independiente Survata a nombre de U-Nest. Survata entrevistó a 506 papás estadounidenses adultos mayores de 18 años entre el 4 y el 15 de febrero de 2019. Los resultados completos de la encuesta están disponibles a solicitud.

Acerca de U-Nest

U-Nest tiene la misión de ayudar a todos los papás a ahorrar y hacer crecer de forma simple e inteligente el dinero necesario para financiar la educación de sus hijos. Con una app móvil fácil de usar que en minutos establece y administra un plan de ahorro universitario 529, U-Nest da a las familias las herramientas que necesitan para financiar un plan de ahorro educativo completo, para que sus hijos tengan la libertad de buscar la educación que merecen sin quedar atados a préstamos estudiantiles aplastantes. El equipo de U-Nest tiene décadas de experiencia como asesores financieros certificados, tecnólogos fintech y emprendedores.

La empresa tiene sede en Los Ángeles, CA. Para saber más y empezar, visita unest.co.

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Reporte completo U-Nest Survata